Previsões, Gestão e Controlo de Tesouraria

DURAÇÃO: 18H 

MODALIDADE

Presencial

Apresentação

É essencial ter uma percepção da natureza da tesouraria, para determinar com rigor as políticas de financiamento, as fontes de financiamento e as aplicações de tesouraria adequadas, com o objectivo de gerar valor adicional para a empresa.

Destinatários|as

Responsáveis pela gestão de Tesouraria; Directores Financeiros; Contabilistas; Controllers; Responsáveis Administrativo e Financeiro.

Objectivos Gerais

Este curso pretende que os participantes sejam capazes de identificar os principais instrumentos de gestão de tesouraria, quer na vertente planeamento quer na vertente de análise, controlo e praticabilidade dos próprios instrumentos financeiros.

Conteúdos Programáticos

  • 1. A função e objectivos da tesouraria
  • 2. As previsões de tesouraria
  • 2.1. O orçamento de tesouraria. A sua utilidade;
  • 2.2. A construção do orçamento de tesouraria
  • 2.3. O plano deslizante;
  • 2.4. Exemplos;
  • 3. Perceber as causas da deterioração da tesouraria e as pistas de solução. As diferentes situações:
  • 3.1. A crise de crescimento;
  • 3.2. A má gestão das NFM;
  • 3.3. A má escolha de financiamento;
  • 3.4. A perda de rentabilidade;
  • 3.5. A redução da actividade;
  • 3.6. Análise e comentário das diferentes situações;
  • 3.7. Exemplos;
  • 4. A escolha dos produtos financeiros de apoio à de tesouraria;
  • 4.1. O crédito bancário;
  • 4.2. As garantias mais comuns;
  • 4.3. Os principais produtos financeiros de apoio e as suas características;
  • 5. Como negociar com a banca
  • 5.1. A crise actual e as restrições de crédito bancário;
  • 5.2. 5.2 Os critérios bancários de avaliação da empresa;
  • 5.3. 5.3 Os parâmetros através dos quais o banco avalia o «risco empresa»;
  • 5.4. 5.4 A Escolha dos bancos com quem trabalhar;
  • 5.5. 5.5 Aspectos que contribuem para reforçar a relação bancária;
  • 5.6. 5.6 A preparação duma negociação;
  • 5.7.  Criar um clima de confiança com os Bancos;
  • 5.8.  Algumas questões técnicas;
  • 5.9. 5.7 A condução da negociação bancária;
  • 5.10.  Os comportamentos desfavoráveis. Como evitá-los;
  • 5.11.  As propostas;
  • 6. O custo real de um financiamento;
  • 6.1. A perspectiva do risco
  • 6.2. A relação risco versus taxa de juro;
  • 6.3. O acordo de Basileia e o crédito bancário;
  • 6.4. Sinais de alarme;
  • 6.5. O cálculo da taxa real de um crédito de tesouraria;
  • 6.6. Avaliar o impacto dos custos suplementares;
  • 6.7. Exemplos práticos;
  • 7. A organização dos recebimentos;
  • 7.1. Aspectos práticos;
  • 8. As formas de pagamento e os produtos financeiros com elas relacionados;
  • 9. Gestão diária de tesouraria;
  • 9.1. Como medir o custo dos erros de gestão;
  • 9.2. Os tipos de erro na gestão de tesouraria;

Outras Informações

Este curso pode ser realizado na(s) seguinte(s) localidade(s):

  • Batalha
  • Braga
  • Cascais
  • Cortegaça
  • Espinho
  • Fafe
  • Marinha Grande
  • Oliveira de Azeméis
  • Ovar
  • Palmela
  • Pombal
A definir

Situação profissional:

Todas as situações profissionais são admitidas.

Coordenador/a Científico/a

A definir

Formadores/as

A definir

Preço

Sob orçamento

Localidades

Este curso pode ser realizado na(s) seguinte(s) localidade(s):

  • Batalha
  • Braga
  • Cascais
  • Cortegaça
  • Espinho
  • Fafe
  • Marinha Grande
  • Oliveira de Azeméis
  • Ovar
  • Palmela
  • Pombal

Requisitos mínimos de participação

Situação profissional:

Todas as situações profissionais são admitidas.